【车中生活】解密伪造境外信用卡套现:租借POS机一天五千元


发布时间:2021-02-24 17:43:45 阅读量:472 作者:裔圣

朝阳分局刑侦支队经侦队的李琳警官告诉记者,张某和杨某其实都是国际伪卡集团的“马仔”,在整个国际信用卡诈骗链条中,他们的地位很低,但危险性却最高车中生活。他们的“上线”非常隐蔽,彼此均是通过电话、网络联系,一有风吹草动就音讯皆无。由于部分涉案人在境外,需要国际刑警组织协助,因此国内的警方很难追查到国际伪卡集团的“上线”。

国际伪卡集团通过黑客攻击外国银行网站等手段,窃取境外持卡人的信息,然后将这些信息制成伪卡,利用了国际信用卡刷卡只需签字不需密码、消费与结算有时间差等特点,交给国内的“下线”刷卡套现。

利用伪造的国际信用卡,20天内,一诈骗团伙通过违规租借的POS机虚构交易,疯狂刷卡142笔,成功套现88.6万余元人民币。

今年5月,某银行信用卡部监测到亚运村飘亮购物广场某服装店的POS机,在4月10日至27日期间,有142笔境外信用卡交易,其中48笔成功,94笔失败,不成功率超过60%,数据极不正常,银行据此判断可能是境外“伪卡”交易。

朝阳警方通过这条线索深入调查,挖出一个利用伪造国际信用卡、通过POS机刷卡套现的团伙。昨天记者在看守所采访了两名主要嫌疑人杨某、张某以及办案民警,揭开了诈骗团伙利用伪造国际信用卡通过POS机刷卡套现的内幕。

租借POS机一天五千元

34岁的嫌疑人杨某原是北京某电台广告业务员,是国际伪卡诈骗集团刷卡的“马仔”。杨某说,他听说用伪造境外信用卡在境内POS机上可以刷卡套钱,今年3月便和前同事马某商议此事。杨某负责寻找伪造境外信用卡的提供者,即“上线”,马某负责申办POS机。

杨某通过互联网搜索到国际伪卡集团“上线”信息,通过电话联系到“上线”张某。张某称可以提供境外伪造信用卡,让他提供POS机。

与此同时,马某也通过网络刊登的申办POS机广告,联系上了做POS机代办业务的王某。后来王某找到一家服装店,以每天五千元的价格租借一部POS机。

杨某随后把POS机交给张某,由张某用境外伪卡以虚构交易的方式刷卡套现。次日晚,张某将POS机拿回,并交给杨某4张POS机交易单,上面显示的刷卡金额为3万元。这笔钱几天后由银行与服装店结账时,打入服装店的账户,套现后由服装店老板通过王某交给杨某,杨某按照“五五分成”的协议留下一半,将其余的钱交给张某。

杨某前后一共借了4次POS机,由张某刷卡142笔,共套现88.6万余元。警方介绍,这笔钱除交给张某近40万元外,一小部分给了马某、王某和服装店老板,大部分都被杨某据为己有。

国际伪卡上线隐蔽

“上线很警觉,我们都没见到刷卡过程,据说刷的都是国外的伪造信用卡,主要是美国、加拿大等国的,”杨某说,只要小票从POS机里跳出来,就代表刷卡成功。29岁的嫌疑人张某便是杨某的“上线”,在浙江萧山机场落网时,警方从他的身上搜出84张有磁条、无图案文字的空白信用卡以及一部写卡器。

张某告诉记者,他也是通过中间人与国际伪卡集团联系的,这些伪卡都是“上线”提供的,最后他只拿到了3万元,剩余的30多万元都交给了“上线”。

“这些外卡的持有人都是外国人,受害人都是老外,他们的信用卡信息是国际伪卡集团提供的,”张某说,这次刷的卡不是伪造逼真的卡,而是通过写卡器将被盗国际信用卡的信息写入“白卡”,再通过这些“白卡”刷卡套现车中生活。

“杨某做得太绝了,给机主分的钱太少,”张某认为,此案很快败露就是因为杨某没有和机主商议好,没能骗过银行。他告诉记者,一般这种案子找不到受害人,因为欧美国家的信用制度比较完善,如果持卡人的信用卡被盗刷,损失都由外国发卡银行承担,银行再通过保险公司进行赔偿,因此持卡人根本不会报案。

这些境外伪卡的信息来源究竟是哪里?张某和杨某告诉记者,国际伪卡集团通过黑客攻击外国银行网站等手段,窃取境外持卡人的信息,然后将这些信息制成伪卡,再交给国内的“下线”刷卡套现。

至于国际伪卡集团为何选择国内下线“刷卡”,张某解释说,因为国内的信用制度不完善,在国外一个人如果信用记录有污点,连电都用不上。

据介绍,境外伪卡集团在境内活动日益猖獗,犯罪嫌疑人主要利用了国际信用卡刷卡只需签字不需密码、消费与结算有时间差等特点。

POS机刷卡套现防不胜防

杨某和张某告诉记者,用境外伪造信用卡套现有多种途径,除了用POS机虚构交易、直接刷卡套现外,还可通过在高档饭店刷卡消费套现。

张某自称是“玩卡族”。他说,现在提供信用卡非法套现的中介非常多,记者在网上搜索,发现可用POS机套现信用卡的中介广告信息比比皆是,而且盗取信用卡信息的读卡器、写卡器也很容易买到。

一位从事POS机套现的“中介”告诉记者,只要把信用卡拿过来,可以随时刷卡套现,信用卡透支的最大额度都能套出来车中生活。“中介”说,他们并不担心被银行停用POS机,因为还可以注册一家新公司重新申请。

本案中,违规租借POS机的服装店老板仅仅是受到批评教育。据悉,目前央行、公安部及中国银联正推动和配合最高人民法院和最高人民检察院出台惩治信用卡套现及非法中介的司法解释,为打击信用卡套现提供刑事执法依据。一旦相关解释出台,用卡违规套现将不仅是违规的问题,而是有可能获罪。(记者王蔷 通讯员高晖 文并摄)

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网友评论:

来自东方的网友说:评论时间:2021-02-24

白头偕老这件事其实和爱情无关,只不过是忍耐。但忍耐却是一种爱,所以,真正爱你的人,其实就是愿意一直忍耐你的人。回复


来自泰兴的网友说:评论时间:2021-02-24

就算我很开心很开心。但也总会有一个人的名字让我立刻停下笑容。回复


来自阜阳的网友说:评论时间:2021-02-24

我是个平常的人,我不能盼望在人海中值得你一转眼的注意。回复


来自鸡西的网友说:评论时间:2021-02-24

生命中曾经有过的所有灿烂,终究都需要用寂寞来偿还。回复


来自儋州的网友说:评论时间:2021-02-24

心事这东西,你捂着嘴,它就会从眼睛里跑出来。回复


来自商洛的网友说:评论时间:2021-02-23

有梦想,就要捍卫它。人们和你说不可能,只是因为他们自己办不到。想追求什么,就去努力,奋斗吧!回复


来自云浮的网友说:评论时间:2021-02-23

每个人就像是一个纸杯,知识涵养像杯里的水。别人不会看到你杯子里的水,别人看到的只是溢出的那一点点。当你内涵溢出的时候,自然会被发现。回复


来自沧州的网友说:评论时间:2021-02-23

爱情是一种奥妙,在爱情中出现籍口时,籍口就是籍口,显然已经没有热情的籍口而已,来无影,去无踪。如果爱情消逝,一方以任何理由强求再得,这,正如强收覆水一样的不明事理。回复


来自仁怀的网友说:评论时间:2021-02-22

记住的,是不是永远不会消失?我守护如泡沫般脆弱的梦境,快乐才刚开始,悲伤却早已潜伏而来。回复


来自丹阳的网友说:评论时间:2021-02-22

如果生活是一杯水,那么痛苦就是掉落杯中的灰尘。没有谁的生活始终充满幸福快乐,总有一些痛苦会折磨我们的心灵。我们可以选择让心静下来,慢慢沉淀那些痛苦。如果总是不断地去搅和,痛苦就会充满我们的生活。所以,即使生活的水杯中落入了灰尘,我们也要努力让每一天都过得清澈。回复


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